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Como investir em ouro: passo a passo para iniciantes

07/09/2021

13 minutos de leitura

Como investir em ouro: passo a passo para iniciantes

Aprender como investir em ouro é muito importante, principalmente, para os investidores que querem proteger o patrimônio contra as oscilações do mercado e as crises econômicas.

Esse tipo de investimento é considerado um dos ativos mais resilientes e valiosos do setor financeiro mundial. Para você ter uma ideia, nos últimos 10 anos, a moeda valorizou 240%.

Inclusive, esse cenário positivo também se manteve durante todo o ano de 2020.

Com números tão impressionantes, não dá para perder os melhores investimentos deste mercado, não é mesmo? Se você quer investir em ouro, confira o passo a passo e as melhores dicas para investidores iniciantes ou com pouca experiência. Vem com a gente!

É um bom negócio investir em ouro?

Diante desses dados apresentados logo no início deste artigo, não há como negar que o ouro é sim uma opção de investimento interessante, independentemente do seu perfil de investidor.

Ao contrário de outros tipos de ações, o metal tem demanda e valor sempre garantidos, uma vez que a moeda é um ativo físico, que atua como uma reserva monetária a nível mundial.

Ao optar por esse investimento, é possível manter uma correlação negativa com os movimentos do mercado de ações, mantendo-se como, inclusive, um porto seguro para os seus investimentos.

Isso acontece porque o ouro é um dos ativos mais antigos do mercado financeiro mundial, sendo visto como um recurso escasso e uma ótima maneira de se proteger em momentos de crises e instabilidades, tanto para bancos quanto para investidores.

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Como atua o mercado de venda e compra de ouro?

como funciona a compra e venda de ouro

Investir em ouro pode garantir a proteção do seu patrimônio, mas para ingressar nesse mercado, é importante entender como ele funciona para que seja possível fazer as melhores escolhas.

Antes de mais nada, nesse mercado, você deverá acompanhar as flutuações no preço do metal que, aqui no Brasil, ele funciona como uma moeda, sendo diretamente influenciado pelo valor do dólar.

Diante disso, o valor desse ativo dependerá, principalmente, da oferta e demanda, que pode sofrer influência de diversos setores. Confira os principais:

Economia

Normalmente, a busca por investimentos em ouro está relacionada com momentos de instabilidade econômica, o que faz com que o preço desse ativo suba em decorrência da alta demanda.

Por isso, o preço desse ativo dependerá sempre de um contexto nacional e também dos cenários econômicos internacionais.

Índice de inflação

Para você que quer entender como investir em ouro, saiba que o índice de inflação também tem influência sobre as suas cotações, já que a instabilidade econômica está acompanhada da temida inflação.

Taxa de juros

A taxa de juros é também um dos fatores que tem influência na precificação do ouro no Brasil, uma vez que ela está diretamente relacionada com a demanda por esse tipo de ativo.

Isso porque, em período de menor taxa de juros, ativos ligados à renda fixa perdem valor e investidores acabam optando por moedas que melhorem o potencial de retorno, como o ouro, por exemplo, já que o custo de manter o metal fica menor.

4 formas de se investir em ouro

Tipos de investimento em ouro

Com todo esse conceito de mercado esclarecido, para que você possa entender como fazer investimento em ouro, vamos apresentar quais são os três tipos de investimentos possíveis em ouro.

1 - Compra de barras de ouro

Uma das possibilidades de investimento é comprar barras de ouro, porém, vale lembrar que essa é uma modalidade um pouco mais complicada.

Ao optar por comprar barras de ouro, você precisará encontrar uma instituição financeira que faça a comercialização desse produto e realizar seu cadastro, além de fazer compras no valor acima de R$ 10.000,00.

Será necessário ter também um banco custodiante para armazenar barras de ouro, mediante pagamento de uma taxa de custódia mensal, que é calculada sobre o volume financeiro mantido, que pode variar entre 0,07% a 0,15%.

É possível ainda fazer a compra física e negociar com uma distribuidora do metal, mas manter a custódia em casa. Nesse caso, o risco de perda é maior, já que o metal não está em total segurança.

2 - Fundos de investimento em ouro

Os fundos de investimento em ouro é considerada a opção mais acessível, já que não é necessário passar por uma série de burocracia na hora de comprar o ouro em espécie. Nesse caso, o investidor terceiriza a gestão deste ativo para um profissional.

Os fundos de investimento tem duas modalidades, sendo o passivo, que compra, mas sofre as variações no preço, e o ativo, que, nesse caso, compra e vende ouro com base nas condições do mercado, buscando sempre rentabilidades maiores.

3 - Contratos futuros

O investimento em ouro por meio de contratos futuros ocorre diretamente na bolsa de valores. Para atuar nessa modalidade, é necessário fazer a compra e abrir uma conta em uma instituição financeira, que possibilita o acesso ao investimento.

Essa opção é também vantajosa, pois o ouro negociado tem qualidade garantida. Nessa modalidade, a compra é feita de maneira online e o investidor também pode usar a mesma plataforma para fazer as negociações de venda dos ativos.

As transações de contratos futuros são bem parecidas com investimentos em ações.

4 - Criptomoeda com lastro em ouro no Meubank

No Meubank, você terá acesso à criptomoeda com lastro em ouro, chamada de Pax Gold, onde é possível negociar de forma simples e segura com baixo custo a partir de R$ 10.

Esses tipos de ativos com lastro surgiram como moedas pareadas ao dólar, mas o conceito pode ser também aplicado para outros formatos, como criptomoedas pareadas em euros, ienes e também o ouro.

Normalmente, o sistema de lastro físico trabalha com a seguinte lógica: para cada moeda emitida, há um dólar equivalente em suas reservas.

No caso do ouro, Cada token representa uma fração de 31,1 gramas de ouro equivalente em custódia da Brink’s, empresa listada em bolsa de valores nos EUA.

Assim como as stablecoins pareadas em dólar, o emissor da criptomoeda também tem a responsabilidade de garantir que a quantidade emitida seja compatível com o lastro.

Com isso, os seus detentores ganham transparência, velocidade e baixo custo de transferência trazido pelo blockchain, uma espécie de livro contábil que faz o registro de transações de criptomoedas.

Como investir em ouro: passo a passo para iniciantes

como investir em ouro

Para te ajudar a entender como investir em ouro no Brasil, elaboramos um passo a passo bem prático e fácil para começar a atuar nesse mercado com o pé direito. Confira!

Antes de ingressar em quaisquer uma dessas modalidades, recomendamos que descubra qual seu perfil de investidor para que possa fazer os investimentos certos.

Depois de entender seus objetivos, escolha a correta ou a conta digital e abra a sua conta. Nessa etapa, você deve selecionar o fundo que deseja fazer aplicações.

Depois disso, basta transferir o dinheiro para a conta da empresa intermediadora e fazer a aplicação no fundo que escolheu.

Lembre-se que o resgate deve ser realizado apenas em caso de emergência, já que o objetivo desse ativo é proteger o seu patrimônio.

Qual o valor mínimo para investir em ouro?

Qual o valor mínimo para investir em ouro

O valor mínimo dependerá do tipo de investimento que você pretende fazer. Em alguns fundos de investimento, por exemplo, há aplicações mínimas que podem variar de R$100 a R$ 5.000,00 com taxa de administração máxima de 0,6% e 1,5% ao ano.

No caso de investimento em barras de ouro, você precisará fazer compras acima de R$ 10.000,00.

O mais acessível, sem dúvidas, é através do Pax Gold, um token que representa uma fração do ouro físico e que pode ser adquirido a partir de R$ 10 no Meubank.

Tributação para investir em ouro

Para você que quer entender como investir em ouro na bolsa, saiba que existem duas taxas de tributação, sendo a de custódia e de corretagem.

A taxa de custódia, por exemplo, é cobrada de forma mensal, sendo calculada com base no preço médio do OZ1D no dia e 0,121% quantidade de gramas. Mediante a essa fórmula, o resultado é dividido por 30.

Vale lembrar que a tributação segue a mesma regra dos investimentos em ações, ou seja, até R$20 mil de movimentação, o investidor tem isenção. Se optar por comprar o metal e guardar em casa, saiba que não há custo de entrega.

Já para o metal custodiado em banco, a taxa praticada por essas instituições é de até 0,20% ao mês sobre o valor custodiado.

No caso de investimentos em fundo, há sempre uma taxa de administração, que varia de 0,5% e 2% ao ano, dependendo da instituição.

Há também o Imposto de Renda, cobrado diretamente à fonte no momento da liquidação e dos come cotas, incidindo sobre eventuais lucros.

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Como o Meubank pode ajudar você a investir em ouro

Além de oferecer uma conta digital completa para a realização das mais diversas transações financeiras, como pagamentos, transferências, depósitos, extratos e saques, ela também oferece a possibilidade de fazer investimento em diferentes ativos.

Com o Meubank é possível tornar o seu dinheiro ainda mais rentável em investimento, como precatórios, ouro, criptomoedas, dólar e muito mais.

A proposta da nossa conta digital é dar total autonomia para que você possa administrar seu dinheiro e tomar as decisões de acordo com o que considera mais apropriado e do seu jeito.Veja como podemos te ajudar!

Compra facilitada

O aplicativo do Meubank foi desenvolvido desde o início para facilitar a sua experiência de compra. Sabemos o quanto investir pode soar complicado para quem está iniciando nesse universo e, por isso, desenhamos a experiência o mais clara e fácil possível. Com poucos cliques e R$ 10 é possível comprar seu primeiro token de Pax Gold.

Não precisa ser trader para investir em ouro

Para você que quer descobrir como investir em ouro, mas fica receoso porque não tem experiência, saiba que, com o Meubank, você não precisa se preocupar, pois não é necessário ser um trader em investimento.

Isso porque, os recursos disponibilizados no nosso aplicativo são intuitivos e fáceis de mexer, além de contar com uma equipe qualificada, que te ajuda a investir de maneira segura, fácil e descomplicada.

Na conta digital do Meubank, você tem muito mais autonomia para fazer as suas escolhas com segurança e liquidez.

Somado a isso, seguimos também os mais rígidos protocolos de segurança nacionais e internacionais para que você possa fazer as suas transações e investimentos sem se preocupar.

Parceria com o Mercado Bitcoin

Para tornar os seus investimentos ainda mais seguros, contamos também com a parceria de uma das 25 exchanges mais confiáveis do mundo em 2020 pelo BTI, que é o Mercado Bitcoin, a maior plataforma de criptomoedas e ativos digitais da América Latina.

Com esse apoio, garantimos total respaldo para que você possa comprar e vender de maneira segura e lucrativa.

Conclusão: Como investir em ouro

Aprender como investir em ouro é essencial para que você possa fazer escolhas seguras, acertadas e garantir sempre bons rendimentos, principalmente, em momentos de crise e instabilidade.

Lembre-se de escolher aquela modalidade de investimento que mais se encaixa com o seu perfil de investidor. É possível investir em barras de ouro, fundos de investimentos e também na bolsa.

Aqui no Meubank, seus investimentos em ouro tem as melhores rentabilidades, já que você tem acesso à Pax Gold, criptomoeda com lastro em ouro, onde é possível negociar de forma simples e segura com baixo custo a partir de R$ 10.

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